Как зарабатывать на Binance

Большинство людей, слышавших что-то про Binance, но не взаимодействоваших плотно с предоставляемым этой компанией функционалом, знают Бинанс просто как крупнейшую в мире биржу криптовалют.

Слово “биржа”, обычно, ассоциируется с торговлей акциями и другими ценными бумагами или различными валютными парами (доллар к рублю, евро к доллару и т.п.). Поэтому от словосочетания “биржа криптовалют”, чаще всего, возникает образ некой площадки, на которой можно купить или продать Биткоин или другие криптомонеты.

На самом деле, в первые годы функционирования криптовалютных бирж через них нельзя было даже приобрести криптовалюту за рубли, доллары, евро или другие фиатные деньги. Клиенты покупали Биткоин через сторонние сервисы (в основном, через друзей или специализированные обменники). Вносили его на счет криптобиржи. А потом торговали, меняя на другие криптовалюты (в том числе, стейблкоин USDT, курс которого приравнен к американскому доллару) и обратно.

Криптоиндустрия менялась очень динамично, а вместе с ней и биржи криптовалют обрастали новыми возможностями и функционалом.

Так и Binance сначала постепенно увеличила количество различных торговых инструментов:

• был подключен фиатный “шлюз”, который обеспечил возможность купить Биткоин или другую криптовалюту за рубли (а также доллары, евро и др.) с банковской карты
• добавлена маржинальная и фьючерсная торговля

Затем развитие пошло еще дальше. Функционал Binance вышел за пределы биржевой торговли, начав осваивать другие финансовые сферы: майнинг, инвестирование в запуск новых криптовалютных проектов (IEO), депозиты и кредитование, стейкинг, децентрализованные финансы (DeFi).

Новые инструменты, в частности, позволили держателям криптовалют зарабатывать на инвестировании своих монет без риска их потери.

Об этом и других более рискованных методах заработка на криптовалютах мы и поговорим далее.

Предлагаем сразу разделить подходы заработка на криптовалюте на 2 принципиально отличающихся формата:

1. Инвестирование криптовалют.
   Покупаем криптовалюту и зарабатываем на владении ею: вкладываем под проценты, участвуем в airdrop’ах.
2. Торговля криптовалютами.
   Зарабатываем на скачках курсов криптовалют (как на росте, так и на падении при помощи производных финансовых инструментов), высокорискованная торговля с кредитным плечом, инвестиции в криптовалютные стартапы.

Теперь поговорим о каждом из них.

Инвестирование — простой и наиболее надежный способ заработка на криптовалютах. Не требует глубоких знаний о функционале криптобирж и больших временных затрат. Прибыль по большей части генерируется за счет владения тем или иными монетами.

Этот метод сложно назвать зарабатыванием, т.к. он требует по сути минимальных усилий. Но исторически именно он принес основную прибыль большинству криптовалютных вкладчиков.

Вся его суть: купить Биткоин и ждать роста цены.

Очевидно, что такой способ не позволит приумножить имеющийся Биткоин, либо заработать при помощи него какие-либо дивиденды. Прибыль строится из роста цены на криптовалюту. Но этот рост не гарантирован. Имеется риск, что цена на Биткоин в рублях (или другой валюте, за которую он приобретался) в любой момент начнет падать и обернётся для держателей убытками.

HODL — это, можно сказать, профессиональный жаргон держателей Биткоина. Наибольшее распространение этот термин получил во время “хайпового” для криптовалют 2017 года. Тогда в течение нескольких месяцев наблюдалась очень большая волатильность стоимости Биткоина: цена постоянно то поднималась, то опускалась на 10-40%.

Соблазн продать криптовалюту или проторговать в попытках заработать на таком колебании был высок. Но приверженцы стратегии “Купить и держать” повторяли только одно: “Держите!”. На английском это слово пишется, как “Hold”. Но в историю оно вошло исключительно со случайной опечаткой — “HODL”. Такая опечатка отлично отражала творившуюся в те времена на криптовалютных рынках сумбуру и именно поэтому стала своеобразным мемом.

Надежный безрисковый способ приумножить имеющуюся криптовалюту.

Криптовалюты по своей задумке — это не просто цифровые деньги, а масштабная платформа, имеющая глубинный потенциал переноса различных финансовых механизмов на не зависящую от кого-либо полностью автоматизированную систему.

Так, одним из шагов перехода к цифровой экономике стала возможность кредитования и формирования вкладов в криптовалюте.

В частности, клиенты Binance могут взять займ под залог своих Биткоин или других монет. Но, что еще более интересно, они также могут сформировать депозит из хранящихся на Бинанс-счету криптовалют и зарабатывать проценты.

Проценты на вклад начисляются в той же монете, в которой он сделан. Хранимая на депозите сумма криптовалют при этом не может уменьшиться.

Риск денежных потерь имеется только по отношению к фиатным деньгам: например, клиент сделал вклад в Биткоин, заработал небольшое количество Биткоин процентами, но за время хранения депозита курс на криптовалюту значительно упал и общая стоимость его криптовалютного баланса в рублях снизилась. С другой стороны, если курс Биткоин за это время пошел вверх, то и стоимость криптовалютного вклада пропорционально возросла.

Таким образом, депозиты в криптовалюте стали способом безрискового дополнительного заработка для приверженцев стратегии “Купить и держать”.

Стейблкоины — это специальные криптовалюты, цена которых поддерживается на уровне 1 доллара США.

Они созданы для тех, кого пугает высокая волатильность крипторынка, и позволяют хеджировать (страховать) риски большого колебания стоимости криптопортфеля по отношения к классическим фиатным деньгам.

Стейблкоины активно используются криптобиржам, а объемы торговли в паре к ним составляют значительную долю от общей суммы заключаемых сделок.

Биржа Binance наряду с депозитами криптовалют предлагает и возможность совершения вкладов в стейблкоинах (USDT, BUSD, USDC, DAI).

• Такие вклады по сути похожи на классические банковские депозиты в долларах США, но:
  Депозит в стейблкоинах на Binance Savings дает прибыль в 5-7% годовых. Процент по банковскому депозиту в валюте в России, для примера, составляет от 0.5 до 1% годовых.
• Изначальная покупка и последующая продажа стейблкоинов происходит так же, как и приобретение/продажа криптовалюты, несет в себе дополнительные комиссии и риски.
  На нашем сайте есть отдельный материал, посвященный тому, как купить криптовалюту за рубли на бирже Binance.

Таким образом, депозит в стейблкоинах позволяет зарабатывать без риска финансовых потерь, не привязываясь к курсу криптовалют.

1. Депозиты с плавающей ставкой.
   Наиболее гибкий вид вкладов. Просто переведите активы в такой депозит, и проценты по нему начнут выплачиваться уже со следующего дня (начисляются ежедневно).
   Закрыть такой вклад можно в любой момент.
   Процент получаемой прибыли зависит от спроса на кредитование и разнится для каждой инвестируемой в депозит криптовалюты: на Биткоин — 1-1.5% годовых, на стейблкоины — 5-6%, на альткоины — от 0.25% до 10%.Тем, кто хранит криптовалюту на Binance, рекомендуем настроить автоматический перевод её в такие депозиты (это делается активацией тумблера в таблице “Депозиты с плавающей ставкой” на странице Binance Savings (вкладка меню “Финансы” > “Binance Earn”)). Это не несет никаких рисков, но при этом позволит заработать дополнительный процент.
2. Депозиты с фиксированной ставкой.
   Менее гибкий вид депозитов, т.к. требует сразу определить срок хранения вклада.
   Средства с такого вклада можно снять и досрочно, но в этом случае никаких процентов по нему выплачено не будет.
   Набор криптовалют, доступных к инвестированию в депозиты с фиксированной ставкой, небольшой. Так, сейчас, в период активного роста крипторынка, под фиксированный процент можно положить только стейблкоины.
   Процент приносимой прибыли неизменен в течение всего срока депозита и указывается при его открытии.
   Чем на больший срок открывается вклад, тем выше процент.На данный момент на Binance при переводе USDT или BUSD на депозит сроком 90 дней начисляется 7% годовых (сроком от 7 дней — 6.31%). Размер вклада должен быть кратен 100$.
3. Депозиты ограниченного предложения (временные акции).
   Уникальные предложения по депозитам конкретных криптовалют, под конкретные сроки и с заранее определенным лимитом. Появляются периодически и доступны только в течение ограниченного времени.
   Похожи на депозиты с фиксированной ставкой. Но возможность положить средства под такой депозит появляется не часто (они открываются на короткий срок под нужды конкретных заемщиков).
   Предлагают более высокую процентную ставку.

Многие криптовалюты устроены по принципу, в соответствии с которым для функционирования построенных на них финансовых инструментов требуется временное привлечение монет этой криптовалюты, а затем возврат с выплатой вознаграждения.

Этот процесс полностью автоматизирован и запрограммирован в базовом коде криптовалюты. Такой механизм по сути является частью инфраструктуры, поддерживающей работу различных криптопроектов и их монет.

Для реализации этих процессов даже не нужно переводить куда-то свои деньги. Так как весь механизм программно “зашит” в самой криптовалюте, то достаточно просто являться её держателем и настроить использование в таких процессах.

Вся эта система привлечения монет для обеспечения программных процессов функционирования криптовалют и выплаты вознаграждений называется Стейкинг.

Наиболее известным способом стейкинга на данный момент является майнинг криптовалют, работающих по принципу Proof of Stake (PoS). В таких криптовалютах транзакции подкрепляются не расходованием вычислительных мощностей (как в сети Биткоин), а согласованием от других её держателей. И за каждое такое согласование выплачивается вознаграждение, распределяемое между владельцами средств, участвовавших в нем.

При помощи криптовалют реализовывается все больше различных финансовых инструментов требующих временного заимствования денежных и материальных ресурсов. Поэтому стейкинг не ограничивается одним лишь PoS-майнингом, а приобретает и другие формы.

Общая же его суть остается неизменной: держите криптовалюту, участвующую на базовом программном уровне в различных безрисковых финансовых операциях и получаете за это вознаграждение.

И Стейкинг, и Депозиты на бирже Binance объединены на общей странице, доступной в меню “Финансы” > “Binance Earn”.

Список криптовалют, поддерживающих стейкинг, сильно отличается от аналогичного для вкладов в депозиты. Хотя отдельные монеты могут быть представлены как в одном, так и в другом. Расчетная годовая доходность при этом в отдельных случаях отличается очень существенно. Например, при написании статьи, Депозит с плавающей ставкой в криптовалюте Cardano имел ожидаемую доходность в 0.69% годовых, а фиксированный стейкинг этой же монеты на 90 дней — 9.32% годовых.

Безрисковый способ стейкинга. По реализации на Binance очень похож на Депозиты с фиксированной ставкой: указываем сумму и срок хранения, а затем ждем.

Размер начисляемых процентов выше, чем при Депозите. Но и ограничение по минимальной сумме таких вкладов, обычно, тоже выше.

Стейкинг криптовалют предназначенных для децентрализованных финансовых услуг (Decentralized Finance).

Технически более сложный вид. В случае с PoS-майнингом деньги просто используются для подтверждения транзакций. А в DeFi-стейкинге они участвуют в различного рода финансовых операциях и услугах программно реализованных внутри кода самой криптовалюты на базе Смарт-контрактов (Smart Contract).

На странице DeFi-стейкинга на Binance отображается уведомление о возможных рисках, связанных с таким способом вкладов:

Поясним: доход от DeFi-стейкинга не зависит от колебаний курсов валют и в нормальном режиме работает по принципу депозита криптовалюты. Риск потери средств связан с возможным взломом кода Смарт-контрактов, если они были написаны с уязвимостью. Создание Смарт-контрактов — это пока относительно новое направление в программировании. В истории криптовалют уже были случаи, когда из-за уязвимости в них, хакеры взламывали и воровали средства, привлеченные в такие контракты. Именно об этом и предупреждает Бинанс.

По самой реализации процесса DeFi-стейкинга на Binance — всё очень похоже на депозиты в криптовалюте, объединяя в себе при этом все три их вида (фиксированные, с плавающей ставкой и ограниченного предложения).

На той же вкладке меню “Финансы” > “Binance Earn” находим раздел “DeFi-стейкинг”, жмем “Подробнее”, чтобы открыть список всех возможных вариантов такого стейкинга.

Видим, что предложения по DeFi-стейкингу доступны только для ограниченного набора криптовалют и не всегда открыты. Варианты условий вклада есть как гибкие, так и с фиксированным сроком. Расчетная доходность при этом выше, чем при каком-либо виде депозитов.

Особый вид стейкинга от Бинанс, придающий дополнительную ценность продвигаемым этой компанией отдельным криптовалютам.

Он устроен по принципу Airdrop’ов: просто зафиксируйте (застейкайте) определенные монеты для участия в Launchpool-кампании на время её фарминга и получите по её завершению бесплатные токены нового выходящего на биржу проекта.

Добавление своей криптовалюты на биржу (так называемый листинг), в особенности крупную, очень выгодно для проекта: монета приобретает дополнительную ценность, т.к. появляется доступ к денежному пулу клиентов криптобиржи, желающих купить или продать её.

Так, выход нового токена на крупнейшую биржу Binance вызывает бурный рост его стоимости (цена, зачастую, может увеличиться в несколько раз).

Криптовалютные компании, обычно, вынуждены платить за добавление своих монет на большие криптобиржи. При этом, далеко не каждая такая монета может быть размещена, так как серьезная биржа тщательно подходит к отбору принимаемых токенов с точки зрения надежности и безопасности, выпускающей его компании.

Вознаграждение, получаемое за листинг новой криптовалюты, Binance может брать прямо в ней. Часть этого вознаграждения впоследствии может быть распределена в формате airdrop’а (бесплатной раздачи), реализованного на платформе Launchpool.

Из таких airdop’ов Binance извлекает выгоду и для себя, ставя дополнительное условие на участие в них: необходимость стейкинга (“заморозки” на счету определенных монет).

Launchpool-проекты, обычно, стейкаются в криптовалютах BNB, BUSD (Binance USD, стейблкоин от Бинанс) или еще одной дополнительной монете. Необходимость удержания этих токенов на время стейкинга вызывает рост спроса на них, а, значит, и увеличение их стоимости на бирже.

Это выгодно для Binance. И поэтому они и раздают монеты за бесплатно через Launchpool.

Binance Coin (BNB) — собственная криптовалюта Бинанс, используемая для предоставления различного рода преимуществ держателям этих монет при работе с биржей и её финансовыми инструментами. Применяется для получения скидок на комиссии Binance, торговли и различного рода инвестиций.

BNB Vault — специальный инструмент упрощающий инвестирование BNB-монет. Просто застейкайте Binance Coin в программе BNB Vault, и они будут автоматически распределяться между различными проектами по их вложению: Депозитами, DeFi-стейкингом и Binance Launchpool.

В отличие от инвестирования этот способ заработка гораздо более рискованный и сложный.

В экстремальных его проявлениях, маржинальной торговле с большим кредитным плечом без должного опыта, шанс на потерю внесенных на биржу денежных средств очень и очень высок!

В целом, мы не рекомендуем активный криптовалютный трейдинг, как способ дополнительного заработка для людей не имеющих глубоких знаний о биржевой торговле и криптовалютах, а также не готовых посвящать изучению этих вопросов большое количество своего времени.

Если вы осознает все риски, но хотите попытаться приумножить криптовалютный капитал, оперируя своими деньгами на бирже, то на Binance это можно сделать следующими способами.

Простейший и наименее рискованный вид торговли: за внесенные на биржу средства покупаете какую-либо криптовалюту на свое усмотрение, а потом продаете после роста цены на неё.

Если стоимость приобретенной валюты вместо того, чтобы пойти вверх, снизится, то вместо прибыли вы получите убыток.

На нашем сайте есть подробная инструкция о том, как торговать на бирже Binance.

Хоть этот инструмент и стоит несколько в стороне от биржевой торговли, но по своей сути он больше всего похож именно на Базовую торговлю.

Binance Launchpad — функционал биржи криптовалют Binance по организации первичного биржевого предложения (IEO, Initial Exchange Offerings).

IEO — вариант ICO (первичного размещения монет), когда криптовалютный стартап привлекает начальный капитал, чтобы после запуска распределить часть собственных используемых их проектом монет между участвовавшими в ICO инвесторами.

Изначально ICO проводились самими стартапами при поддержке криптовалютных эдвайзеров (рекламщиков, продвигающих вложение в этот проект). Такой вариант инвестиций в запускающиеся криптопроекты наделал много шума. Но он же породил большое количество скам-стартапов: пользуясь шумихой, мошенники привлекали через ICO деньги с целью их хищения, без плана разработки придуманного функционала.

Это привело к тому, что основная часть запущенных через ICO проектов так и не была реализована, а собранные средства растрачены или похищены.

IEO же стало своеобразной эволюцией процесса первичного размещения монет. По сути, это ICO, проводимое под контролем биржи криптовалют с гарантированным последующим размещением выпущенных токенов на этой бирже.

Можно сказать, что участие в IEO (как и все ICO) — это заблаговременная покупка монет еще не стартовавших проектов.

В ходе IEO криптобиржа отвечает своей репутацией за надежность предложенного к первичному биржевому предложению проекта. Это существенно повышает безопасность вложения в такие стартапы и шансы на их успешную реализацию.

Инициация IEO на крупнейшей бирже криптовалют, означает, что запускаемый проект прошел доскональную проверку и тщательный отбор так, чтобы Binance могли поручиться за него своим именем.

С учетом общей высокой активности инвесторов в отношении криптовалютных стартапов, в целом, они проявляют большую заинтересованность в IEO, отобранных на Binance Launchpad. Получается, что привлечь таким образом можно гораздо больше средств, чем их требуется для реализации поставленных перед проектом целей.

Чтобы уравновесить количество собираемых каждым IEO денег с их количеством, которое инвесторы хотят вложить, на Бинанс Лаунчпад реализован принцип лотереи на участие. Некоторые IEO проходят и в формате “кто успел, тот и купил”. Зачастую, они вызывают неадекватный ажиотаж и закрываются (собирают необходимый капитал) за считанные секунды.

Процесс инвестиции в IEO на Binance Launchpad выглядит следующим образом:

1. Сначала размещается анонс, в котором расписывается вся информация о проекте и условиях IEO:
   • В чем суть стартапа, кто разрабатывает, с кем налажены партнерские отношения.
   • Сколько токенов и по какой цене будет продаваться.
   • В каком формате (лотерея или “кто первый успел”) и даты проведения каждого этапа.
   • Минимальная и максимальная сумма инвестиции на человека.
   • В какие сроки будет перечислен новый токен.
   • И другие сведения.
2. Желающие принять участие должны обязательно пройти верификацию на Binance и принять Соглашение на участие в конкретном IEO.
3. Затем, когда в указанный период начинается сбор средств, в зависимости от формата IEO происходит следующее:
   • Если IEO проходит по принципу “кто первый успел”.
     В указанный в анонсе момент начинается этап привлечения инвестиций. Пользователи Binance на странице IEO в Launchpad указывают какую сумму они инвестируют, отправляют её и ждут. Если они успели внести свои средства до закрытия IEO (сбора необходимой суммы или окончания по времени), то их участие подтверждено и спустя некоторое время они получат на свой счет новые токены (инвестированные монеты не возвращаются).
   • Если IEO проходит по принципу Лотереи.
     В любой момент этапа “Приема заявок на билеты” пользователи Binance на странице IEO в Launchpad указывают какое количество лотерейных билетов они приобретают.

     Внимание: стоимость лотерейного билета, обычно, существенно превышает размер инвестируемой суммы (разница будет возвращена после объявления результатов).

     По окончанию этапа приема заявок проходит лотерея. Все средства за купленные для участия в ней билеты возвращаются пользователям. А у инвесторов, чьи билеты выиграли, списывается оговоренное количество вложенных в IEO монет, и за них начисляются новые токены.

Обращаем внимание, что сбор средств для участия в IEO на Launchpad всегда проходит в BNB (собственной криптовалюте Binance). Иногда, также принимаются и другие монеты. Часто ставится дополнительное условие, по поддержанию определенного баланса BNB-токенов в течение 1-2 недель до старта IEO.

Так как Binance тщательно отбирает проекты для запуска на Launchpad, а ажиотаж инвесторов вокруг криптовалютной сферы огромен. То чаще всего получается, что цена токенов при выходе на биржу кратно отличается от той, по которой она достается участникам первичного биржевого предложения. Поэтому и возникает такой дикий спрос на IEO: спекулянты ждут распределения токенов, чтобы сразу же продать их на открывшемся рынке по цене в несколько раз выше. Никто не гарантирует, что цена полученных монет после выхода на биржу возрастет. Но из-за чудовищного ажиотажа раз за разом ситуация повторяется именно такая.

Несмотря на схожесть в названии, Launchpool и Launchpad — это совершенно разные инструменты.

Launchpool, как мы писали выше, это механизм участия в airdrop’ах. То есть в бесплатном распределении дополнительных новых токенов.

А Launchpad — это покупка через IEO этих токенов.

Таким образом, за участие в Launchpool пользователи ничего не платят (работает по принципу депозита), а в Launchpad обменивают имеющиеся монеты на новые (покупают) в расчете на рост цены этих новых токенов при выходе на биржу.

Маржинальная торговля — это более высокорискованная торговля, сопряженная с привлечением заемных средств. Этот тип оперирования средствами на бирже также называют “торговлей с (кредитным) плечом”.

Разберем, что представляет маржинальная торговля на примере.

Предположим, клиент криптовалютной биржи используя функционал базовой торговли купил один Биткоин за 15 тысяч долларов, дождался роста цены на него до 20 тысяч и продал. Таким образом он заработал 5 тысяч. Если же цена на Биткоин опустилась до 10 тысяч, то он потерял 5 тысяч и остался с десятью.

Биржа говорит этому клиенту, что готова предоставить ему дополнительный кратный сумме его сделки заём. Клиент соглашается и, используя инструмент маржинальной торговли, вместо одного Биткоин покупает три (потратив х3 от его начальных 15 тысяч долларов, то есть на 30 тысяч биржа дала ему кредит). Цена Биткоин возрастает до 20 тысяч, клиент продает их, возвращает заём и вместо 5 тысяч долларов прибыли получает 15 (минус небольшой процент за пользование кредитом). Если же цена опускается до 10 тысяч, то биржа автоматически продает Биткоины клиента (чтобы не сформировать на его счету отрицательный баланс и вогнать в долг) и на его счету остается 0$.

Эта процедура автоматического закрытия сделки при изменении цены до критического уровня в маржинальной торговле, называется маржин колл (margin call). На самом деле, закрытие сделки по обнулению счета — это наиболее яркое проявление маржин колла. Для избежания потерь пользователями биржи всего своего баланса при торговле с плечом, Binance позволяет создавать под эти цели отдельные изолированные счета, а также имеет инструменты оценки рисков потенциального маржин колла как для отдельных сделок, так и для всего портфеля.

Строго говоря, при маржинальной торговле не происходит непосредственного кредитования. То есть клиенты не получают дополнительные средства в свободное пользование. Из-за механизма маржин колла, они не имеют возможности уйти в отрицательный баланс и остаться фактически должными бирже. По сути, торговля с плечом просто кратно повышает риски пользователей, а также размеры их прибылей и убытков от совершаемых сделок.

Деривативы — производные финансовые инструменты, различного рода договоры отложенной покупки актива (криптовалюты) по заранее согласованной цене.

Исторически, деривативы появились, как средство страхования рисков. Например, в сельском хозяйстве, где не всегда удается предугадать урожайность. Поэтому потребители заранее заключали договор с поставщиками на продажу товара (продуктов, которым только предстоит вырасти) по определенной цене и сразу же оплачивали его, дополнительно кредитуя производителей.

С развитием бирж, деривативы стали интенсивно использоваться трейдерами как средство спекулятивного заработка, позволяющего извлекать прибыль не только от роста, но и от падения стоимости активов.

Так как криптовалютные деривативы — это по большей части средство для спекуляций. То на бирже Binance торговля ими по умолчанию идет с дополнительным плечом, доходящим для отдельных рынков до максимально рискованных значений в х125.

Трейдинг деривативами — наиболее сложный и высоко рискованный способ заработка на криптовалютах. Не занимайтесь им без предварительного детального изучения и понимания процессов биржевой торговли!

Торговля фьючерсными контрактами на Binance отделена от остальных рынков. Она доступна на вкладке “Деривативы” > “Фьючерсы USD-M” (или “Фьючерсы COIN-M”).

Уже зарегистрированные на Binance пользователи, если хотят начать торговлю этими деривативами, должны открыть отдельный фьючерсный аккаунт. Это делается нажатием буквально одной кнопки. При этом система предлагает дополнительно указать “Реферальный код Binance Futures”, персональный код пригласившего их на Binance пользователя.